Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.
Unser Bekenntnis zur AML
Betibet Casino wird von Altacore N.V. betrieben und verfügt über die Lizenz Nr. 8048/JAZ2019-049, ausgestellt von der Curaçao eGaming-Lizenzbehörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften, die wir seit unserer Gründung 2022 vollständig umsetzen.
Wir betreiben ein Risikomanagement, das jeden Spielaccount bei der Registrierung einstuft. Verdächtige Muster wie ungewöhnliche Einzahlungsspitzen, schnelle Ein-Aus-Zahl-Zyklen ohne Spielaktivität oder multiple Zahlungsmittel unter einem Account werden von unserem Compliance-Team manuell geprüft. Wir melden derartige Vorfälle gemäss unseren Lizenzpflichten an die zuständigen Behörden.
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung erfolgt stufenweise. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung gemäss KYC-Vorgaben (Know Your Customer). Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten vorab eine Prüfung auslösen, unabhängig davon, ob Sie bereits eine Auszahlung beantragt haben.
- Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), beidseitig und in gut lesbarer Qualität
- Adressnachweis (Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Dokument, nicht älter als 3 Monate)
- Zahlungsmittelnachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Bankbestätigung
- Allenfalls Herkunftsnachweis der Mittel bei erhöhten Einzahlungssummen
So läuft die Prüfung ab
Vier Schritte bis zur Freigabe
Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Account-Bereich unter «Verifizierung». Sie laden die Dokumente hoch, unser Team prüft sie, und Sie erhalten das Resultat per E-Mail sowie als Statusanzeige im Account.
- Schritt 1: Dokumente über das sichere Upload-Formular in Ihrem Account einreichen
- Schritt 2: Automatische Vollständigkeitsprüfung innerhalb weniger Minuten
- Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innert 24 Stunden
- Schritt 4: Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
| Dokumententyp | Bearbeitungszeit | Gültigkeitsdauer des Dokuments |
|---|---|---|
| Identitätsnachweis | bis 24 Stunden | mindestens 6 Monate gültig |
| Adressnachweis | bis 24 Stunden | nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmittelnachweis | bis 48 Stunden | aktuell und lesbar |
Wie wir Ihre Dokumente schützen
Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem vom Spielbetrieb getrennten, zugriffskontrollierten Archiv. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können Einsicht nehmen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausgenommen an zuständige Regulierungs- und Strafverfolgungsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben.
Herkunft der Einzahlungen
Bei kumulierten Einzahlungen ab 20 000 CHF innerhalb von 90 Tagen oder bei Einzahlungsmustern, die nicht zu Ihrem Spielerprofil passen, fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Prävention von Geldwäscherei.
Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsnachweise. Nach Eingang dauert die Prüfung in der Regel 2 bis 5 Werktage. Auszahlungen, die von einer solchen Prüfung betroffen sind, halten wir bis zum Abschluss der Prüfung zurück.
Prüfung von Ein und Auszahlungen
Jede Transaktion durchläuft automatische Plausibilitätsprüfungen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde (Same-Method-Regel). Ist das technisch nicht möglich, zahlen wir auf ein von Ihnen verifiziertes alternatives Zahlungsmittel aus, das auf Ihren Namen lautet.
Unsere Auszahlungslimits: maximal 5 000 CHF pro Tag und 20 000 CHF pro Monat. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 50 CHF. Standardauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Krypto-Auszahlungen in BTC oder ETH innert einer Stunde. Gebühren erheben wir keine.
| Kriterium | Regel bei Betibet Casino |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 50 CHF |
| Mindestauszahlung | 50 CHF |
| Tageslimit Auszahlung | 5 000 CHF |
| Monatslimit Auszahlung | 20 000 CHF |
| Bearbeitungszeit | bis 24 Stunden, Krypto innert 1 Stunde |
Warum Auszahlung und Einzahlung übereinstimmen
Die Same-Method-Regel verhindert, dass Guthaben über fremde Konten verschoben werden. Sie schützt zugleich Ihr Geld, denn nur Sie als verifizierter Inhaber des Zahlungsmittels können eine Auszahlung empfangen.
Konsequenzen bei fehlender Prüfung
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder ist die Prüfung negativ, schränken wir den Account entsprechend ein. Die Stufen sind einheitlich und für alle Spieler gleich.
Aufgrund gesetzlicher Vorgaben behalten wir uns vor, bei hinreichenden Hinweisen auf illegale Geldflüsse Auszahlungen einzufrieren, den Account zu sperren und die zuständigen Behörden zu informieren. Einzahlungsbeträge aus nachweislich illegaler Herkunft verfallen und werden nicht ausgezahlt.
- Auszahlungszugriff wird gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
- Bei nicht eingereichten Dokumenten nach 30 Tagen Mahnung per E-Mail
- Bei unwahren Angaben: vollständige Kontosperre und Meldung an die Lizenzbehörde
- Bei nachgewiesener Geldwäscherei: dauerhafte Sperrung, Behördeneinbindung
Aufbewahrung Ihrer Daten
Gemäss unseren Lizenzpflichten bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten fünf Jahre nach der Kontoschliessung auf. Diese Aufbewahrung ist gesetzlich vorgeschrieben und dient der Nachweisbarkeit gegenüber den Regulierungsbehörden. Danach löschen wir die Dokumente endgültig und sicher. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente ist deshalb nicht möglich, solange der Account aktiv ist oder sich in der Aufbewahrungsfrist befindet.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?
Nein, Sie können nach der Registrierung sofort spielen. Die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder ab bestimmten Schwellenwerten.
Wie lange dauert die Verifizierung?
Identitäts- und Adressnachweis prüfen wir innert 24 Stunden, der Zahlungsmittelnachweis innert 48 Stunden. Herkunftsnachweise nehmen 2 bis 5 Werktage in Anspruch.
Warum muss ich einen Herkunftsnachweis einreichen?
Ab kumulierten Einzahlungen von 20 000 CHF innerhalb von 90 Tagen oder bei ungewöhnlichen Zahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen.
Was passiert, wenn meine Auszahlung gesperrt wird?
Auszahlungen halten wir nur zurück, bis die Verifizierung abgeschlossen ist oder ein offener Verdachtsfall geprüft wurde. Sobald Ihre Dokumente genehmigt sind, bearbeiten wir die Auszahlung innerhalb von 24 Stunden.
Wer kann meine Dokumente einsehen?
Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Jeder Zugriff wird protokolliert, und die Daten werden verschlüsselt und getrennt vom Spielbetrieb gespeichert.